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浙江医药-极光大数据

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近年来,基金发行市场火爆,销售渠道不断拓展。作为投资者信任的传统金融机构,银行的基金代销业务也在蓬勃发展,并逐渐成为银行的重要收入来源之一。

与去年相比,今年银行的基金销售相对稳定,但这并不妨碍银行部门成为第一季度基金销售的主力军。

根据中国资产管理协会(以下简称“中国基金会”)披露的2021年第一季度基金销售机构公募基金销售留存规模数据,银行仍占基金代销规模的一半。

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银行基金销售稳定

基金代销业务作为一种中间业务,为许多银行贡献了可观的非利息收入。与保险、经纪等金融机构相比,银行一直是代销资金的“主力军”。

自去年以来,由于基金市场相对良好,投资者购买基金的热情也空前高涨。一家股票银行的客户经理告诉《证券日报》记者:“去年市场火爆的时候,很多客户会提前三天预约新基金,一旦推出,几分钟就能突破1亿。甚至很多投资者之前都没有基金投资经验,只因为脑门一热就能买到哪个基金有需求。

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记者梳理了各家银行的年报,发现很多银行在年报中提到,其代销基金业务的增长带动了手续费收入的增长。例如,工行2020年代理销售资金为6856亿元,比去年的5892亿元增长近1000亿元,同比增长16.36%。招商银行的基金销售业绩也是一片光明。年报显示,2020年,本行代销非货币资金6107.04亿元,较2019年的2197.7亿元增长177.88%。这足以看出去年银行在代销基金业务上的“实力”。

记者采访了我们身边的大部分基金投资者后发现,与互联网金融平台渠道的投资者相比,银行渠道的基金投资者在面对基金市场的波动时似乎更加“冷静”。

“春节过后,客户投资基金的热情明显下降,很多客户开始关注收益率相对稳定、风险较低的产品。但一般不会频繁赎回资金,因为大部分银行客户长期持有投资基金的概念,不会因为短期波动而恐慌。”上述银行账户经理告诉记者。

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一位银行内部人士告诉《证券日报》记者,虽然银行的手续费没有互联网销售平台那么优惠,但大银行的购买力很强,他们更在意服务体验和操作系统的便捷性。虽然独立销售机构销售的基金较多,但客户的单价较低。

私募股权基金汇润生首席特别研究员吴昊告诉《证券日报》记者,根据银行传统,基金代销的优势主要在于股票用户。虽然银行代销具有用户规模优势,但仍有一些长尾银行在运营和营销方面缺乏互联网人才和技术人才的投入。同时,银行的佣金率高于其他互联网金融平台,特色服务不明显。

银行仍然是基金销售的主力军

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近日,中国科学技术基金会发布了2021年第一季度公募基金销售规模100强名单,这是协会首次公布公募基金销售规模。记者注意到,银行机构占销售规模的一半以上。值得注意的是,第三方销售机构也占有较大的销售规模。

《证券日报》记者梳理发现,在股票和混合型公募基金销售的前10名持有者中,银行占据了8席。前100名中,券商47家,银行31家,第三方销售机构21家,保险公司1家。

从基金销售留存规模来看,31家银行、21家第三方销售机构、47家券商的总留存规模分别达到3.32万亿元、1.21万亿元、0.87万亿元。银行和第三方销售机构的销量远远大于券商。非货币资金销售留存规模中,银行总留存规模为3.78万亿元,第三方销售机构总留存规模为1.79万亿元,券商总留存规模为0.92万亿元。整体来看,银行类公募基金的总销售留存规模占比超过50%。

如果单看股票和混合型基金,招商银行以6711亿元高居榜首。蚂蚁(杭州)基金销售有限公司以5719亿元排名第二,工行以4992亿元排名第三。中国建设银行、上海田甜基金销售有限公司、中国银行、交通银行、农业银行、浦发银行、民生银行位列第四至第十位,持股量超过1500亿元。

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